ETF 란 무엇이고, 주요 발행사, 상품의 종류, 장점 단점 세금 수수료 들을 알아봅시다.

투자에 대해 어느정도 관심이 있는 분들이라면, ETF에 대해 들어보셨을 겁니다. 뭔지 정확히는 몰라도 종목들이나 상품의 지수를 따라가는 상품 정도로 알고 알고 있어도 좋치만 정확히 어떤 상품인지, 장단점과 알아둬야 할 기본적인 정보에 대해 알아보겠습니다.

저는 사회생활을 처음 시작하고 주식을 접하게 되었는데 처음에는 수익이나 손실이 간단한 몇번의 클릭만으로 발생하는게 신기하고 재미있어 금방 빠져들게 되었습니다. 하지만 시간이 갈수록 전업이 아니라 회사를 다니며 일을 해야 하니 종목분석이나 매매타이밍등에 대해 피로도가 쌓이던 중이었습니다. 

당시 중국시장이 커지고 있어서 중국에 투자하고 싶었는데 직접 투자하기는 힘들고 펀드나 etf라는 상품중에 중국에 투자하는 상품이 있다는 것을 알게 되고, 연금상품을 통해 투자하면 각종 세제 혜택등이 있어 종목보다 etf에 집중하게 되었습니다.

하지만 etf에 대해 잘 모르는 상태에서 투자를 하였고 그 후 etf가 무엇인지에 대해 공부하기 시작했는데 이 글은 그런부분에 대해 정리를 하는 글이고 이미 투자하시고 계신분들이나 투자를 생각하고 계신 분들이라면 한번 읽어 보시면 좋을 듯 합니다.

 

ETF란

ETF는 'Exchange Traded Fund'의 약자로, 주식거래소에서 거래되는 펀드를 말합니다. ETF는 주식, 채권, 원자재 등 다양한 자산 클래스를 기반으로 하며, 주로 어떤 지수의 성과를 추적합니다. 예를 들어, S&P 500을 추적하는 ETF는 해당 지수에 포함된 주식을 보유하게 됩니다.

 

ETF 상품의 종류

주식 ETF

특정 주식 지수를 추적하는 ETF로, 가장 일반적인 형태의 ETF입니다. 예를 들면, S&P 500, NASDAQ 100, Dow Jones Industrial Average 등의 지수를 추적하는 ETF들이 있습니다.

채권 ETF

정부나 기업 발행의 채권을 포함하는 ETF로, 주로 안정된 수익을 추구하는 투자자들에게 인기가 있습니다.

섹터 및 산업 ETF

특정 섹터나 산업을 대표하는 주식을 포함하는 ETF로, 예를 들면 기술, 헬스케어, 금융, 에너지 등의 섹터를 중심으로 구성된 ETF입니다.

국제 및 지역 ETF

특정 국가나 지역의 주식 시장을 추적하는 ETF. 예를 들면, MSCI Emerging Markets Index, Europe, Australasia, and Far East (EAFE) Index 등을 추적하는 ETF들이 있습니다.

상품 ETF

특정 원자재나 상품, 예를 들어 금, 은, 석유 등을 기반으로 하는 ETF입니다.

통화 ETF

특정 외국 통화의 가치 변동을 추적하는 ETF로, 통화 환율의 변동에 따른 수익을 추구합니다.

부동산 ETF (REIT ETF)

부동산 투자 신탁(REITs)을 주로 포함하는 ETF로, 부동산 시장의 성장과 수익을 추구합니다.

레버리지 및 인버스 ETF

특정 지수의 수익률을 배수로 추적하거나, 지수의 반대 방향의 수익률을 추적하는 ETF입니다. 주로 숙련된 투자자나 특정 전략에 사용됩니다.

테마 또는 전략적 ETF

특정 테마나 전략을 기반으로 구성된 ETF. 예를 들면, ESG (환경, 사회, 지배구조) 기준에 따라 선정된 기업들을 포함하는 ETF, 모멘텀, 저변동성 등의 전략적 팩터를 기반으로 하는 ETF 등이 있습니다.

액티브 ETF

전통적인 ETF는 패시브 관리 스타일을 따르지만, 액티브 ETF는 포트폴리오 관리자의 주관적 판단에 따라 투자 대상을 선택하고 조절합니다.

ETF 장점

저비용

전통적인 펀드 상품들 보다 운용 수수료 비용이 낮습니다.

유동성

주식처럼 거래소에서 거래되기 때문에 주식처럼 쉽게 매매할 수 있습니다.

다양성

하나의 ETF로 여러 종목에 투자하는 효과를 누릴 수 있습니다.

투명성

ETF는 보유 자산과 가치가 매일 공개되기 때문에 투명합니다.

세금 혜택

연금저축계좌등 세금혜택이 있는 계좌에 넣어두기만 해도 연말정산 시 세금 혜택등을 받을 수 있습니다.

ETF 단점

괴리율

지수의 성과와 ETF의 성과 사이에는 약간의 차이가 발생할 수 있어서 많은 투자자들을 열받게 하는 요소 입니다.

수수료

대다수 투자 상품처럼 거래 시 거래 수수료가 발생할 수 있고 상품마다 운용보수등은 다르게 책정되니 각 상품별로 확인해야 합니다.

분배금

일부 ETF는 수익을 투자자에게 분배하며, 이로 인해 세금 상황이 복잡해질 수 있습니다.

ETF 기본 상식

세금

ETF의 거래 및 수익 분배에 따라 세금이 발생할 수 있습니다. 각 국가의 세법에 따라 차이가 있으므로 자세한 사항은 해당 국가의 세법을 참조하거나 전문가와 상의해야 합니다.

수수료

ETF는 운용비용이나 관리비를 부과할 수 있습니다. 또한, 거래소에서 ETF를 매매할 때 거래 수수료가 발생할 수 있습니다.

괴리율

괴리율은 ETF의 실제 가치와 거래 가격 사이의 차이를 의미합니다. 일반적으로 ETF는 그들이 추적하는 지수의 성과와 밀접하게 연동되어 있지만, 시장 상황에 따라 일시적으로 차이가 발생할 수 있습니다.

분배금

일부 ETF는 보유하고 있는 자산의 수익을 주기적으로 투자자에게 분배합니다. 이 경우 투자자는 분배받은 금액에 대해 세금을 납부해야 할 수 있습니다.

ETF 발생사

BlackRock (iShares)

BlackRock은 전 세계에서 가장 큰 자산 관리 회사 중 하나이며, iShares 브랜드 아래 다양한 ETF를 제공합니다.

https://www.ishares.com

Vanguard

Vanguard는 저비용 투자 전략으로 잘 알려져 있으며, 전 세계에서 가장 큰 ETF 발행사 중 하나입니다.

https://www.vanguard.com

State Street Global Advisors (SPDR ETFs)

State Street는 첫 번째 ETF인 SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)를 발행한 회사로 잘 알려져 있습니다.

https://www.ssga.com

Invesco

Invesco는 다양한 투자 전략과 자산 클래스를 대상으로 하는 ETFs를 제공하며, QQQ와 같은 유명한 ETF들을 발행하고 있습니다.

https://www.invesco.com

세금

Charles Schwab은 주로 저비용 ETFs를 제공하는 금융 서비스 회사입니다.

https://www.schwab.com

ETF 주요 정보 사이트

etf com

https://www.etf.com/

etf check

https://www.etfcheck.co.kr/